Tổng quan
Các API dịch vụ sàng lọc giao dịch được thiết kế để thực hiện kiểm tra chống rửa tiền (AML) trên các giao dịch tài chính trước khi chúng được xử lý. Bằng cách phân tích các bên tham gia giao dịch, mục đích giao dịch và các tổ chức ngân hàng liên quan, dịch vụ này đảm bảo các giao dịch nghi ngờ hoặc có rủi ro cao được phát hiện sớm và đánh dấu để xem xét. Dịch vụ cung cấp cả khả năng phát hiện rủi ro theo thời gian thực và cập nhật kết quả sau khi sàng lọc nhằm hỗ trợ tuân thủ và quy trình vận hành.
Tại sao nên sử dụng các API này?
- Phát hiện rủi ro AML theo thời gian thực: Tự động phát hiện các giao dịch có rủi ro cao hoặc nghi ngờ trước khi được thực hiện.
- Tuân thủ quy định AML: Giúp các tổ chức tài chính đáp ứng yêu cầu giám sát giao dịch theo quy định trong nước và quốc tế.
- Ngăn ngừa gian lận và rủi ro: Ngăn chặn việc chuyển tiền ra/vào hệ thống vi phạm các luật AML.
- Hỗ trợ quy trình tích hợp: Cho phép sự phối hợp giữa hệ thống tự động và đội ngũ tuân thủ bằng cách cập nhật kết quả sàng lọc.
Các tính năng chính
POST /request-transaction-screening:
Khởi tạo sàng lọc AML bằng cách gửi thông tin chi tiết giao dịch để đánh giá rủi ro.
Quá trình sàng lọc bao gồm phân tích:
- Thông tin khách hàng (ví dụ: danh tính người gửi/người nhận)
- Thông tin ngân hàng (ví dụ: ngân hàng mà khách hàng sử dụng hoặc được ủy quyền)
- Mục đích giao dịch (ví dụ: thanh toán hàng hóa/dịch vụ, chuyển tiền, thanh toán bù trừ)
- Thông tin vận chuyển/logistics (nếu có, ví dụ cho các giao dịch liên quan đến mua bán)
POST /update-status-aml:
Cập nhật kết quả sàng lọc giao dịch bao gồm tiến trình xử lý vụ việc, kết quả sàng lọc sơ bộ, và quyết định tuân thủ cuối cùng sau khi được đánh giá thủ công hoặc tự động, giúp duy trì tính liên tục của quy trình và độ chính xác của hồ sơ.
