Table of content
Tổng quan
Các API của aml service được thiết kế nhằm hỗ trợ các tổ chức tài chính thực hiện kiểm tra khách hàng theo thời gian thực đối với các danh sách theo dõi và danh sách đen liên quan đến phòng chống rửa tiền (AML). Các API này đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật về AML, xác định các cá nhân có rủi ro cao và giảm thiểu nguy cơ tội phạm tài chính. API chính trong dịch vụ này là check-aml-individual, tập trung vào việc sàng lọc khách hàng cá nhân trong quá trình mở tài khoản.
Tại sao nên sử dụng các API này?
- Tuân thủ quy định: Đảm bảo tổ chức tuân thủ các luật AML trong nước và quốc tế bằng cách kiểm tra khách hàng so với các danh sách cấm và hồ sơ rủi ro cao.
- Giảm thiểu rủi ro: Ngăn chặn việc mở tài khoản hoặc giao dịch với các cá nhân bị gắn cờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các tội phạm tài chính khác.
- Tự động hóa và tốc độ: Cho phép kiểm tra AML tự động và tức thì, giảm thiểu công việc thủ công và đẩy nhanh quy trình mở tài khoản hoặc xử lý giao dịch.
Tính năng chính
POST /check-aml-individual: Thực hiện kiểm tra AML đối với khách hàng cá nhân bằng cách phân tích dữ liệu cá nhân được cung cấp (ví dụ: họ tên, ngày sinh, quốc tịch và một hoặc nhiều số định danh pháp lý). API sẽ trả về kết quả cho biết khách hàng có nằm trong danh sách đen hoặc danh sách theo dõi hay không. Nếu phát hiện trùng khớp, phản hồi sẽ bao gồm danh sách cụ thể mà cá nhân thuộc về, kèm theo các quy tắc phát hiện và hành động xử lý liên quan.
